Dalam dunia bisnis yang bergerak cepat, pengelolaan risiko kredit bukan lagi sekadar urusan pemberian pinjaman. Risiko dapat muncul sejak awal calon pelanggan masuk ke sistem (onboarding), hingga tahap akhir ketika piutang harus ditagih (collection).

Sayangnya, banyak perusahaan masih mengelola risiko secara terpisah. Divisi sales hanya fokus pada penjualan, tim kredit sibuk menilai kelayakan, sementara bagian collection berjuang menagih tunggakan. Fragmentasi ini menimbulkan kesenjangan informasi, yang akhirnya membuka peluang terjadinya kredit bermasalah.

Tantangan dalam Pengelolaan Risiko Kredit

1. Data Tidak Terintegrasi
   Informasi pelanggan tersebar di berbagai sistem, membuat analisis risiko tidak menyeluruh.
2. Monitoring Hanya di Awal
   Banyak perusahaan hanya menilai risiko saat onboarding, tanpa pemantauan berkelanjutan terhadap perilaku pelanggan.
3. Keterlambatan Deteksi Risiko
   Potensi gagal bayar baru terlihat ketika masalah sudah terjadi, sehingga sulit diantisipasi.
4. Kompleksitas Proses Internal
   Tanpa sistem terintegrasi, koordinasi antar divisi memakan waktu dan biaya.

Solusi: End-to-End Risk Monitoring dari Aureous

Aureous menghadirkan End-to-End Risk Monitoring, sebuah sistem terpadu untuk memantau risiko kredit sepanjang siklus hidup pelanggan dari onboarding, transaksi berjalan, hingga collection.

Fitur Utama:

• Onboarding Screening
  Verifikasi identitas, riwayat kredit, dan profil risiko pelanggan sebelum approval kredit.
• Real-Time Risk Dashboard
  Menyajikan analisis terkini tentang perilaku pembayaran dan potensi risiko pelanggan.
• Early Warning System
  Memberikan notifikasi dini jika ada indikasi keterlambatan atau pola pembayaran abnormal.
• Dynamic Risk Scoring
  Skor risiko pelanggan terus diperbarui berdasarkan data transaksi, histori pembayaran, hingga perilaku collection.
• Integrated Collection Strategy
  Informasi risiko langsung terhubung dengan strategi penagihan, memastikan pendekatan yang lebih tepat dan efisien.

Manfaat Bagi Perusahaan

• Mengurangi kredit bermasalah dengan deteksi dini risiko.
• Pengambilan keputusan lebih cepat & tepat berkat data terintegrasi.
• Efisiensi biaya operasional dengan sistem monitoring otomatis.
• Hubungan pelanggan lebih terjaga melalui pendekatan yang sesuai profil risiko.

Penutup

Risiko kredit tidak bisa dihapuskan, tetapi bisa dikelola dengan cerdas. Dengan End-to-End Risk Monitoring dari Aureous, perusahaan dapat memantau risiko secara menyeluruh dari awal onboarding hingga collection sehingga menjaga arus kas tetap sehat dan bisnis lebih berkelanjutan.

Siap memantau risiko kredit Anda secara menyeluruh? 

Temukan solusi End-to-End Risk Monitoring dari Aureous.
📱 0857-7547-2663 (Jolanda)
🌐 aureous.ai