Dalam mengelola risiko kredit, banyak perusahaan hanya fokus pada tahap awal: saat menilai kelayakan pelanggan. Namun dalam praktiknya, risiko tidak berhenti setelah kredit disetujui. Risiko justru berkembang sepanjang siklus bisnis mulai dari onboarding, aktivitas transaksi, keterlambatan pembayaran, hingga gagal bayar. Tanpa sistem monitoring yang menyeluruh, perusahaan rentan mengalami kerugian finansial, gagal tagih, hingga konflik hukum. Solusi dari masalah ini adalah End-to-End Risk Monitoring atau sistem pemantauan risiko terintegrasi yang mencakup seluruh perjalanan kredit pelanggan, dari awal hingga akhir.

Masalah Umum dalam Pengelolaan Risiko Kredit

1. Penilaian Kredit Terputus
   Setelah proses credit scoring awal, tidak ada pemantauan lanjutan terhadap perilaku pelanggan.
2. Tidak Ada Sistem Early Warning
   Perusahaan gagal mendeteksi tanda-tanda awal potensi gagal bayar, seperti perubahan pola pembayaran, permintaan limit tambahan, atau keterlambatan berulang.
3. Silo Antar Departemen
   Data risiko tersebar di berbagai tim (sales, finance, legal), tanpa sistem tunggal yang mengintegrasikan semuanya.
4. Keputusan Lambat & Reaktif
   Tanpa data real-time, tindakan terhadap risiko sering kali terlambat dan baru dilakukan setelah masalah muncul.
   

Solusi dari Aureous: Sistem End-to-End Risk Monitoring

Aureous menghadirkan solusi End-to-End Risk Monitoring yang terintegrasi dan cerdas, memungkinkan perusahaan memantau risiko kredit pelanggan secara berkelanjutan, real-time, dan berbasis data.

Komponen Utama Sistem:

1. Kredit Awal & Due Diligence Otomatis
   • Analisis data eksternal & internal
   • Verifikasi identitas, credit history, dan financial behavior
2. Monitoring Transaksional

Pantau volume transaksi, keterlambatan pembayaran, dan penyimpangan perilaku dari pola sebelumnya

3. Sistem Early Warning

AI mendeteksi anomali atau tanda-tanda risiko dan memberikan notifikasi otomatis

4. Rekomendasi Tindakan

Saran sistem untuk tindakan: peringatan lunak, review batas kredit, atau eskalasi ke tim legal

5. Dasbor Manajemen Risiko Real-Time

Semua data dan insight terkumpul dalam satu tampilan terpadu untuk pengambilan keputusan cepat

Keunggulan Sistem Aureous

• Terintegrasi dari hulu ke hilir
• Menggabungkan analitik prediktif & data aktual
• Memungkinkan kolaborasi antar tim secara efisien
• Skalabel untuk semua jenis industri dan volume pelanggan
• Membantu menurunkan DSO dan meningkatkan collection rate

Penutup

Manajemen risiko kredit yang efektif tidak cukup hanya dilakukan di awal tetapi harus berjalan sepanjang waktu. Dengan End-to-End Risk Monitoring dari Aureous, perusahaan Anda bisa memantau, mengelola, dan merespons risiko kredit secara proaktif, bukan reaktif.

Ingin sistem kredit yang tidak hanya kuat di awal, tapi tahan banting hingga akhir? Konsultasikan solusi End-to-End Risk Monitoring dari Aureous sekarang.

📱 0857-7547-2663 (Jolanda)
🌐 aureous.ai